अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश
अंतरराष्ट्रीय वित्त निगम और मीगा (MIGA): कार्य और उद्येश्य
विश्व बैंक समूह (WBG) पांच अंतरराष्ट्रीय संगठनों का एक परिवार है। ये संगठन हैं– अंतरराष्ट्रीय पुनर्निर्माण एवं विकास बैंक (IBRD), अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश अंतरराष्ट्रीय विकास संघ (IDA), अंतरराष्ट्रीय वित्त निगत (IFC), बहुपक्षीय निवेश गारंटी एजेंसी (MIGA) और अंतरराष्ट्रीय निवेश विवाद निपटान केंद्र (ICSID). आईएफसी का गठन जुलाई 1956 में हुआ था। यह विकासशील देशों को बिना किसी सरकारी गारंटी के निजी उद्योगों को ऋण (बिना किसी व्याज भुगतान के) मुहैया कराता है MIGA अप्रैल 1988 में अस्तित्व में आया था।
विश्व बैंक समूह (WBG) पांच अंतरराष्ट्रीय संगठनों का एक परिवार है। ये संगठन हैं– अंतरराष्ट्रीय पुनर्निर्माण एवं विकास बैंक (IBRD), अंतरराष्ट्रीय विकास संघ (IDA), अंतरराष्ट्रीय वित्त निगत (IFC), बहुपक्षीय निवेश गारंटी एजेंसी (MIGA) और अंतरराष्ट्रीय निवेश विवाद निपटान केंद्र (ICSID). आईएफसी का गठन जुलाई 1956 में हुआ था। यह संगठन विकासशील देशों में बिना किसी सरकारी गारंटी के निजी उद्योगों को ऋण मुहैया कराता है और इन देशों में अतिरिक्त पूंजी निवेश को भी प्रोत्साहित करता है, इसलिए आईएफसी का मुख्य काम विकासशील देशों में निजी क्षेत्र को वित्तीय समर्थन मिलना सुनिश्चित करना है। मार्च 2015 के अंत तक इसके सदस्यों की संख्या 184 थी। जुलाई 2014 को इसकी अधिकृत पूंजी 72 बिलियन अमेरिकी डॉलर थी।
आईएफसी के उद्देश्य इस प्रकार हैं–
क. निजी क्षेत्रों को ऋण मुहैया कराना।
ख. पूंजी और प्रबंधन में समन्वय स्थापित करना।
ग. पूंजीवादी देशों को विकासशील देशों में निवेश करने हेतु शामिल करना।
आईएफसी के प्रस्तावों को इस प्रकार डिजाइन किया गया है कि वे अलग– अलग उद्योगों में हमारे ग्राहकों की विशेष जरूरतों को पूरा कर सकें। इसमें बुनियादी ढांचा, विनिर्माण, कृषि व्यापार, सर्विसेस और वित्तीय बाजार पर विशेष फोकस दिया जाता है।
IFC के वित्तीय उत्पाद कंपनियों को जोखिम प्रबंधन करने में सक्षम बनाते हैं और विदेशी एवं घरेलू पूंजी बाजारों में उनकी पहुंच का विस्तार करते हैं। IFC की सलाह निजी क्षेत्र निवेश के दरवाजे खोलने में मदद करती है जो व्यापार के विस्तार, रोजगार सृजन और विकासशील अर्थव्यवस्थाओँ के लिए आवश्यक है।
IFC, निजी क्षेत्र के साथ मिलकर उद्यमिता को प्रोत्साहित करता हैं और टिकाऊ व्यापार का निर्माण करता हैं– उन्हें कई प्रकार के मुद्दों पर परामर्श देते हैं। इसमें पर्यावरण, सामाजिक और प्रशासनिक मानकों, ऊर्जा एवं संसाधन कुशलता और आपूर्ति श्रृंखला शामिल हैं। हम वित्तीय मध्यस्थ ग्राहकों के साथ हमारे काम के माध्यम से व्यक्तिगत और सूक्ष्म, लघु एवं मध्यम उद्यमों के लिए महत्वपूर्ण वित्त तक पहुंच का विस्तार करने में मदद करते हैं।
वित्त वर्ष 2015 में, विकासशील देशों में कुल 17.7 बिलियम अमेरिकी डॉलर का हमने दीर्घ-कालिक निवेश किया था, यह पिछले वर्ष की तुलना में 17 फीसदी अधिक था। इस धनराशि के एक तिहाई से भी अधिक – 7 बिलियन डॉलर से अधिक–अन्य निवेशकों से जुटाए गए थे।
बहुपक्षीय निवेश गारंटी एजेंसी (Multilateral Investment Guarantee Agency (MIGA):-
MIGA विश्व समूह का सदस्य है। यह अप्रैल 1988 में अस्तित्व में आया था। इसका मिशन विकासशील देशों में आर्थिक विकास का समर्थन करने, गरीबी को कम करने और लोगों के जीवन में सुधार लाने के लिए प्रत्यक्ष विदेशी निवेश (एफडीआई) को बढ़ावा देना था। MIGA की संचालन रणनीति बाजार स्थल में अपनी सर्वाधिक शक्ति के साथ रहती है– निवेशकों और निजी बीमा कंपनियों को कठिन संचालन माहौल में काम करने के लिए आकर्षित करती है।
MIGA निजी क्षेत्र के निवेशकों और उधार देने वालों को राजनीतिक जोखिम बीमा गारंटी प्रदान करता है। एमआईजीए गैर– वाणिज्यिक जोखिम के खिलाफ निवेशों की रक्षा की गारंटी देता है और सुधरी हुई वित्तीय शर्तों और नियमों के साथ वित्त मुहैया कराने वाले संसाधनों तक निवेशकों की पहुंच में मदद करता है। MIGA की शक्ति विश्व बैंक समूह के एक सदस्य के तौर और इसकी संरचना इसके शेयरधारकों के साथ अंतरराष्ट्रीय संगठन जिसमें विश्व के ज्यादातर देश शामिल है, से है। वर्ष 1988 में अपनी स्थापना के बाद से MIGA ने कई क्षेत्रों में परियोजनाओँ के लिए राजनीतिक जोखिम में 28 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक का योगदान किया है। इसमें विश्व के कई क्षेत्रों को कवर किया गया है।
MIGA उभरते हुए बाजारों में प्रत्यक्ष विदेशी निवेश का समर्थन करने के लिए अनुसंधान करता है और ज्ञान को साझा भी करता है। यह इसे राजनीतिक जोखिम बीमा समुदाय के लिए विचार नेता और उचित सूचना के संसाधन के रूप में इसकी स्थिति को रेखांकित करता है। MIGA सिर्फ उन्हीं निवेशों का समर्थन करता है जो विकासात्मक रूप से सही और सामाजिक एवं पर्यावरणीय मानकों को पूरा करने वाले होते हैं। MIGA सभी परियोजनाओं पर सामाजिक एवं पर्यावरणीय मानकों के व्यापक सेट को लागू करता है और इन मानकों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए निवेशकों के साथ काम करने के लिए विशेषज्ञता प्रदान करने की पेशकश करता है। MIGA के सदस्यों में 155 विकासशील और 25 विकसित देश हैं।
MIGA के शेयरधारक:-
काउंसिल ऑफ गवर्नर्स और सदस्य देशों का प्रतिनिधित्व करने वाला एक निदेशक मंडल MIGA के कार्यक्रमों और गतिविधियों का मार्गदर्शन करता है। MIGA के कॉरपोरेट शक्तियां काउंसिल ऑफ गवर्नर्स में निहित हैं जो अपनी अधिकांश शक्तियां निदेशक मंडल को दे देता है। मतदान की शक्ति का महत्व प्रत्येक प्रतिनिधि निदेशक के पूंजी के हिस्से के अनुसार होता है। निदेशक वाशिंगटन, डीसी में विश्व बैंक समूह के मुख्यालयों में नियमित रूप से मिलते हैं जहां वे निवेश परियोजनाओँ की समीक्षा, उन पर फैसला एवं सामान्य प्रबंधन नीतियों पर गौर करते हैं।
MIGA का अधिकार– क्षेत्र (डोमेन)
MIGA के लोगों के पास बैंकिंग एवं पूंजी बाजारों, पर्यावरणीय एवं सामाजिक स्थिरता, परियोजना वित्त और क्षेत्र विशेषताएं एवं अंतरराष्ट्रीय कानून और विवाद निपटान पृष्ठभूमि समेत राजनीतिक जोखिम बीमा के क्षेत्र में बहुत अधिक अनुभव है।
ईवी स्टार्ट-अप कंपनी अल्ट्रॉवायलेट को निवेश के लिए मिला क्वालकॉम वेंचर्स और लिंगोटो का साथ
अल्ट्रॉयवायलेट ऑटोमेटिव, जो F77 इलेक्ट्रिक मोटरसाइकिल लॉन्च करने के लिए तैयार है, ने क्वालकॉम वेंचर्स और लिंगोटो के नए निवेश के साथ अपने सीरीज D दौर का विस्तार किया है.
By ऋषभ परमार | अपडेटेड: 22-Nov-22 06:55 PM IST
बेंगलुरु स्थित इलेक्ट्रिक वाहन स्टार्ट-अप, अल्ट्रॉवायलेट ऑटोमोटिव ने क्वालकॉम वेंचर्स और लिंगोटो के नए निवेश के साथ अपने सीरीज डी दौर का विस्तार करने की घोषणा की है. कंपनी निवेश की राशि की बिना घोषणा करते हुए कहा अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश कि यह डील का उपयोग वह भारत में अपनी उपस्थिति बढ़ाने, अंतरराष्ट्रीय बाजारों में विस्तार करने और अपनी तकनीकी क्षमताओं और कौशल को मजबूत करने के लिए करेगी. अभी, अल्ट्रॉवायलेट 24 नवंबर, 2022 को भारत में अपना पहला इलेक्ट्रिक वाहन, F77 मोटरसाइकिल के तौर पर लॉन्च करने के लिए तैयार है.
निवेश पर टिप्पणी करते हुए अल्ट्रावॉयलेट के को-फाउंडर और सीईओ नारायण सुब्रमण्यम ने कहा, “जैसा कि हम भारत में F77 के व्यावसायिक लॉन्च की उल्टी गिनती कर रहे हैं, यह निवेश इस तथ्य का प्रमाण है कि हम अल्ट्रावॉयलेट और F77 के लिए एक अलग पहचान बनाने और वैश्विक दर्शकों में मोटरसाइकिल के प्रति आकांक्षा पैदा करने में सक्षम हैं. इलेक्ट्रिक मोबिलिटी के भविष्य को बढ़ावा देने और F77 को एक वैश्विक स्तर की मोटरसाइकिल बनाने की हमारी दृष्टि में क्वालकॉम वेंचर्स और लिंगोटो का साथ पाकर हम रोमांचित हैं.
अल्ट्रॉवायलेट 24 नवंबर, 2022 को भारत में अपनी पहली इलेक्ट्रिक मोटरसाइकिल, F77 लॉन्च करने के लिए तैयार है
क्वालकॉम वेंचर्स के पोर्टफोलियो में 150 से अधिक कंपनियां हैं और संयुक्त राज्य अमेरिका, चीन, भारत, इज़राइल, यूरोप, लैटिन अमेरिका और कोरिया में 2 बिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति का मैनेजमेंट करती है. यह 5G, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस, ऑटोमोटिव, IoT, एंटरप्राइज़ और क्लाउड और XR/मेटऑवर्स पर केंद्रित कंपनियों में निवेश करने के लिए जानी जाती है. क्वालकॉम टेक्नोलॉजीज, इंक के वरिष्ठ उपाध्यक्ष और क्वालकॉम वेंचर्स के वैश्विक प्रमुख क्विन ली ने कहा, "हम अल्ट्रॉवायलेट जैसी कंपनियों को सक्षम करके ऑटोमोटिव उद्योग के अंदर पहले से ही चल रहे परिवर्तन को और तेज़ करने का प्रयास कर रहे हैं.
दावा किया जा रहा है कि आने वाली अल्ट्रॉवायलेट F77 इलेक्ट्रिक मोटरसाइकिल एक बार चार्ज करने पर 307 किलोमीटर तक की रेंज देगी
लिंगोटो, जिसे पहले एक्सोर कैपिटल के नाम से जाना जाता था, EXOR N.V की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है, जिसका स्पोर्ट्स कार निर्माता फेरारी (RACE.MI), स्टेलेंटिस (STLA.MI) CNH इंडस्ट्रीयल (CNHI.MI) सहित कंपनियों पर सबसे बड़ा कंट्रोल है. Iveco Group (IVG.MI), द इकोनोमिस्ट ग्रुप, Via और सॉकर टीम Juventus (JUVE.MI). लिंगोटो के मैनेजिंग पार्टनर निखिल बावा श्रीनिवासन ने कहा, "अल्ट्रावॉयलेट के लिए हमारा निरंतर सपोर्ट हमारे इस विश्वास पर टिका है कि बाजार को परिभाषित करने वाला प्रोडक्ट क्या होना चाहिए."
कंपनी के भविष्य के रोडमैप पर टिप्पणी करते हुए, अल्ट्रावॉयलेट के सह-संस्थापक और सीटीओ, नीरज राजमोहन ने कहा, "जब हम भारत में F77 की व्यावसायिक उपलब्धता पर ध्यान केंद्रित करते हैं, तो हम अंतरराष्ट्रीय बाजारों में विस्तार के लिए सक्रिय रूप से रोडमैप भी बना रहे हैं और यह पूंजी निवेश इनमें से कुछ बाजारों में हमारे प्रयासों को बढ़ाने में अभिन्न होगा.
कहा जाता है कि आने वाली अल्ट्रावॉयलेट F77 इलेक्ट्रिक मोटरसाइकिल को एक बार चार्ज करने पर 307 किलोमीटर तक की रेंज का दावा किया गया है. ईवी के लिए प्री-ऑर्डर 23 अक्टूबर से शुरू हो गए हैं, जबकि बाजार लॉन्च 24 नवंबर के लिए निर्धारित है. कंपनी सिल-सिलेवार तरीके से वाहन को पेश करेगी, जिसमें मोटरसाइकिलों का पहला बैच बैंगलोर शहर में डिलेवर किया जाएगा.
अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश
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मसाला बॉन्ड – विशेषताएं, लाभ, सीमाएं और प्रमुख तथ्य
मसाला बांड रुपये-मूल्यवर्ग बांड हैं। यह एक भारतीय इकाई द्वारा विदेशी बाजारों में डॉलर या स्थानीय संप्रदाय के बजाय भारतीय मुद्रा में धन जुटाने के लिए जारी किया गया एक ऋण साधन है। 2019 में, केरल रुपये का मसाला बॉन्ड लंदन स्टॉक एक्सचेंज पर 2,150 करोड़ का जारी करने वाला पहला भारतीय राज्य बन गया। राज्य के स्वामित्व वाले केरल इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट फंड बोर्ड (KIIFB) ने विदेशी बाजार में धन जुटाने के लिए बांड जारी किए थे।
इस लेख में, हम मसाला बॉन्ड की विभिन्न विशिष्ट विशेषताओं के साथ-साथ इसके लाभों और नुकसानों पर चर्चा करेंगे। आगामी परीक्षाओं की तैयारी करने वाले उम्मीदवारों को इस लेख में उल्लेखित विवरणों को ध्यान से पढ़ना चाहिए।
मसाला बांड क्या है?
- ये भारतीय संस्था द्वारा भारतीय मुद्रा में भारत के बाहर जारी किए गए बांड हैं
- मसाला बॉन्ड के प्रमुख उद्देश्य बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को वित्त पोषित करना, आंतरिक विकास को प्रज्वलित करना (उधार के माध्यम से) और भारतीय रुपये का अंतर्राष्ट्रीयकरण करना है।
- किसी भी जोखिम के मामले में, निवेशक को नुकसान उठाना पड़ता है, न कि उधारकर्ता को
- भारत में एक बुनियादी ढांचा परियोजना को वित्तपोषित करने के लिए 2014 में विश्व बैंक द्वारा पहला मसाला बांड जारी किया गया था
- अंतर्राष्ट्रीय वित्त निगम (IFC), विश्व बैंक की निवेश शाखा ने नवंबर 2014 में भारत में विदेशी निवेश बढ़ाने और देश में बुनियादी ढांचे के विकास का समर्थन करने के लिए अंतरराष्ट्रीय पूंजी बाजार को जुटाने के लिए 10 साल, 10 मिलियन भारतीय रुपये का बांड जारी किया।
- मसाला बांड के संबंध में भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) द्वारा निर्धारित कुछ नियम और विनियम हैं:
- कोई भी कॉरपोरेट और भारतीय बैंक विदेशों में रुपये में मूल्यवर्गित बांड जारी करने के लिए पात्र है
- इन बांडों के माध्यम से जुटाई गई धनराशि को रियल एस्टेट गतिविधियों में निवेश नहीं किया जा सकता है। हालांकि, उनका उपयोग एकीकृत टाउनशिप या किफायती आवास परियोजनाओं के विकास के लिए किया जा सकता है
- साथ ही, मसाला बॉन्ड के माध्यम से जुटाई गई धनराशि को पूंजी बाजार में निवेश नहीं किया जा सकता है
- भारत में विभिन्न प्रकार के बॉन्ड के बारे में जानने के लिए, उम्मीदवार लिंक किए गए लेख पर जा सकते हैं।
मसाला बांड की विशेषताएं
नीचे चर्चा की गई मसाला बॉन्ड की प्रमुख विशेषताएं हैं:
- निवेशकों (Investors)
- ये बॉन्ड केवल ऐसे देश के निवासी को जारी किए जा सकते हैं जो फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) का सदस्य हो।
- साथ ही, देश का सुरक्षा बाजार नियामक प्रतिभूति आयोग के अंतर्राष्ट्रीय संगठन का सदस्य होना चाहिए।
- इन बांडों को क्षेत्रीय और बहुपक्षीय वित्तीय संस्थानों द्वारा भी सब्सक्राइब किया जा सकता है जहां भारत एक सदस्य देश है।
- परिपक्वता अवधि (Maturity Period)
- प्रति वित्तीय वर्ष INR में समतुल्य 50 मिलियन अमेरिकी डॉलर तक के बॉन्ड के लिए न्यूनतम मूल परिपक्वता अवधि 3 वर्ष होनी चाहिए।
- प्रति वित्तीय वर्ष INR में समतुल्य 50 मिलियन अमेरिकी डॉलर से ऊपर के बॉन्ड के लिए न्यूनतम मूल परिपक्वता अवधि 5 वर्ष होनी चाहिए।
- भारत के बाहर के निवेशक जो भारतीय संपत्ति में निवेश करने के इच्छुक हैं, वे मसाला बांड में निवेश करने के पात्र हैं।
- HDFC, NTPC, Indiabulls Housing Finance, कुछ भारतीय संस्थाएं हैं जिन्होंने मसाला बॉन्ड का उपयोग करके धन जुटाया है।
मसाला बांड के लाभ
- मसाला बांड ने वैश्विक निवेशकों के लिए एक निवेश मार्ग खोल दिया है, जिनकी विदेशी संस्थागत निवेशक (FII) या विदेशी पोर्टफोलियो निवेश (FPI) मार्ग के माध्यम से घरेलू बाजार तक पहुंच नहीं है।
- प्रलेखन कार्य भी कम है अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश क्योंकि भारत में FPI के रूप में पंजीकरण नहीं कराना पड़ता है
- उधारकर्ताओं के लिए, यह फायदेमंद है क्योंकि धन की लागत सस्ती है और 7% ब्याज दर से नीचे जारी की जाती है
- इन बॉन्ड को जारी करने वाली कंपनियों को रुपये की गिरावट की चिंता करने की जरूरत नहीं है
- चूंकि, अमेरिकी डॉलर, पाउंड स्टर्लिंग, यूरो और येन में ब्याज दरें बहुत कम स्तर पर हैं, इससे भारतीय कंपनियों को मसाला बॉन्ड जारी करके धन जुटाने में मदद मिलती है।
- भारतीय रुपये को अंतरराष्ट्रीय निवेशकों से परिचित कराकर इसका अंतरराष्ट्रीयकरण करने का यह एक आसान माध्यम है
- यह विदेशी बाजार के साथ प्रतिस्पर्धा के कारण घरेलू बॉन्ड बाजारों के विकास को भी बढ़ावा देगा
मसाला बॉन्ड की सीमाएं
- भारतीय रिजर्व बैंक मसाला बांडों में समय-समय पर दरों में कटौती करता रहा है जिससे यह निवेशकों के लिए थोड़ा कम आकर्षक बन गया है
- इन बॉन्ड्स से जुटाए गए पैसों का इस्तेमाल हर जगह नहीं किया जा सकता है। निश्चित क्षेत्र हैं जहां पैसे का निवेश किया जा सकता है
- मूडीज के अनुसार, मसाला बॉन्ड के माध्यम से वित्त पोषण की स्थिरता एक चुनौती है क्योंकि निवेशकों से उभरते बाजारों से मुद्रा जोखिम लेने में सावधानी बरतने की उम्मीद की जाती है।
मसाला बांड – मुख्य तथ्य: मसाला बॉन्ड के बारे में कुछ प्रमुख तथ्य नीचे दिए गए हैं:
- अंतर्राष्ट्रीय वित्त निगम (IFC) द्वारा “मसाला बॉन्ड्स” नाम दिया गया था। चूंकि ‘मसाला’ मसालों के लिए एक हिंदी शब्द है, इसलिए यह अंतरराष्ट्रीय मंच पर भारतीय संस्कृति को प्रोत्साहित करेगा
- भारत में बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के लिए IFC द्वारा 2014 में पहला मसाला बांड जारी किया गया था
- फरवरी 2020 में एशियाई विकास बैंक द्वारा 850 करोड़ रुपये के 10 साल के मसाला बॉन्ड को इंडिया आईएनएक्स के वैश्विक ऋण सूची मंच पर सूचीबद्ध किया गया था। यह भारत में स्थानीय मुद्रा और निवेश का समर्थन करने के लिए किया गया था
- रिपोर्ट के मुताबिक, 2020 तक 5.5 अरब डॉलर के समतुल्य मसाला बांड पहले ही जारी किए जा चुके हैं।
- दो अन्य विदेशी-मुद्रा-संप्रदाय बांड हैं जो मसाला बांड के समान हैं: डिम सम बांड (चीन), समुराई बांड (जापान)
मसाला बांड से संबंधित अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ)?
प्रश्न: मसाला बांड का उपयोग करने वाली भारत की पहली इकाई कौन सी थी?
उत्तर: राज्य के स्वामित्व वाले केरल इंफ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट फंड बोर्ड (KIIFB) ने लंदन स्टॉक एक्सचेंज में ₹ 2,150 करोड़ के ‘मसाला बॉन्ड’ जारी किए। यह अपतटीय रुपया अंतरराष्ट्रीय बांड बाजार का दोहन करने वाली भारत की पहली उप-संप्रभु इकाई है।
प्रश्न: मसाला बांड से प्राप्त राशि का उपयोग कहां किया जा सकता है?
उत्तर: मसाला बांड की आय का उपयोग निम्नलिखित तरीकों से किया जा सकता है:
निवेश उत्पाद
बैंक ऑफ बड़ौदा पहली बार एवं अनुभवी निवेशकों की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए म्यूचुअल फंड, पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं (पीएमएस), बांड, एनसीडी, वैकल्पिक निवेश उत्पादों आदि की विस्तृत श्रृंखला पेश करता है.
म्यूचुअल फंड निवेश
- म्युचुअल फंड दीर्घावधि में मुद्रास्फीति से निपटने एवं कर-बचत प्रतिफल (रिटर्न) प्रदान करते हैं .
- निवेशक अपने जोखिम / रिटर्न प्रोफाइल के अनुसार विभिन्न आस्ति वर्गों जैसे इक्विटी, ऋण या सोने में निवेश कर सकते हैं.
वैकल्पिक निवेश उत्पाद
- वैकल्पिक निवेश उत्पादों का उपयोग करके पेशेवर प्रबंधित और विविध प्रकार की निवेश नीतियों की सुविधा प्राप्त करें.
- वैकल्पिक निवेश उत्पाद में पोर्टफोलियो प्रबंधित सेवा, संरचित उत्पाद आदि शामिल हैं.
बड़ौदा ई-ट्रेड 3 इन 1 खाता
- बाधा रहित और सुरक्षित ट्रेडिंग अनुभव प्राप्त करने के लिए बैंक ऑफ़ बड़ौदा के साथ एक सिंक्रोनाइज़ बैंक, डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलें .
- डिजिटल खाता खोलने की प्रक्रिया 100% कागज रहित और बाधा-रहित मुक्त है.
डिमैट खाता
आसान स्टोरेज एवं लेनदेन की सुविधा के लिए प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखें.
- आसान स्टोरेज एवं लेनदेन की सुविधा के लिए प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखें.
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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड निवेशकों को यूनिट जारी करके और प्रस्ताव दस्तावेज में बताए गए उद्देश्यों के अनुसार प्रतिभूतियों में फंड का निवेश करके धन जमा करने का एक साधन है.
प्रतिभूतियों में निवेश उद्योगों और क्षेत्रों के व्यापक क्रॉस-सेक्शन में फैला हुआ है और इस प्रकार इसमें अनेक प्रकार की जोखिम है क्योंकि सभी स्टॉक एक ही तरह से और एक ही समय में सामान अनुपात में नहीं चल सकते हैं. म्यूचुअल फंड द्वारा निवेशकों को उनके द्वारा निवेश किए गए धन की मात्रा के अनुसार इकाइयाँ जारी किया जाता है. म्यूचुअल फंड के निवेशकों को यूनिटहोल्डर के रूप में जाना जाता है.
इसके अंतर्गत लाभ या हानि निवेशकों द्वारा उनके निवेश के अनुपात में शेयर की जाती है. म्यूचुअल फंड आम तौर पर कई योजनाएं लेकर आते हैं जो समय-समय पर विभिन्न निवेश उद्देश्यों के साथ शुरू की जाती हैं.
म्यूचुअल फंड की किसी विशेष योजना का कार्यनिष्पादन इसके नेट आस्ति मूल्य (एनएवी) द्वारा दर्शाया जाता है.
म्यूचुअल फंड निवेशकों से जुटाए गए रकम को प्रतिभूति बाजार में निवेश करते हैं. सरल शब्दों में, एनएवी योजना द्वारा धारित प्रतिभूतियों का बाजार मूल्य होता है. चूंकि प्रतिभूतियों का बाजार मूल्य प्रत्येक दिन बदलता है, इसलिए किसी योजना का एनएवी भी दैनिक आधार पर बदलता रहता है. प्रति इकाई एनएवी किसी विशेष तिथि पर योजना की कुल इकाइयों की संख्या से विभाजित करके इसकी प्रतिभूतियों का बाजार मूल्य होता है. उदाहरण के लिए, यदि म्यूचुअल फंड योजना की प्रतिभूतियों का बाजार मूल्य रू. 200 लाख है और म्यूचुअल फंड ने निवेशकों को 10 रुपये की 10 लाख इकाइयां जारी की हैं, तो फंड की प्रति यूनिट एनएवी 20 रुपये (यानी, 200) होगी. म्यूचुअल फंड द्वारा दैनिक आधार पर एनएवी का खुलासा करना आवश्यक होता है.
- परिपक्वता अवधि के अनुसार योजनाएं:
किसी अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश म्यूचुअल फंड योजना को उसकी परिपक्वता अवधि के आधार पर ओपन-एंडेड योजना या क्लोज-एंडेड योजना क्र रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है.
ओपन-एंडेड फंड / योजना
एक ओपन-एंडेड फंड या योजना वह है जो निरंतर आधार पर सदस्यता और पुनर्खरीद के लिए उपलब्ध होता है. इन योजनाओं की कोई निश्चित परिपक्वता अवधि नहीं होती है. निवेशक आसानी से प्रति यूनिट नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) पर यूनिट खरीद और बेच सकते हैं जिसे दैनिक आधार पर घोषित किया जाता है. ओपन-एंड योजनाओं की प्रमुख विशेषता तरलता(लिक्वीडीटी है
क्लोज-एंडेड फंड / योजना
क्लोज-एंडेड फंड या स्कीम के अंतर्गत एक निर्धारित परिपक्वता अवधि होती है, जैसे, 3-5 साल. योजना के शुभारंभ के समय एक निर्दिष्ट अवधि के दौरान ही फंड सदस्यता के लिए खुला रहता है. निवेशक नए फंड की पेशकश के समय इस योजना में निवेश कर सकते हैं और बाद में वे स्टॉक एक्सचेंजों पर योजना की इकाइयों की खरीद या बिक्री कर सकते हैं जहां इकाइयां सूचीबद्ध हैं. निवेशकों को एक एक्जिट मार्ग प्रदान करने के लिए, कुछ क्लोज-एंडेड फंड एनएवी से संबंधित कीमतों पर आवधिक पुनर्खरीद के माध्यम से यूनिट को म्यूचुअल फंड को फिर से बेचने का विकल्प देते हैं.
किसी योजना को उसके निवेश के उद्देश्य पर विचार करते हुए विकास योजना, आय योजना या संतुलित योजना के रूप में भी वर्गीकृत किया जा सकता है. इस तरह की योजनाएं ओपन-एंडेड या क्लोज-एंडेड कोई भी हो सकती हैं जैसा कि इससे पूर्व सूचित किया है. ऐसी योजनाओं को मुख्य रूप से निम्नानुसार वर्गीकृत किया जा सकता है:
विकास/इक्विटी उन्मुख योजना
ग्रोथ फंड का उद्देश्य मध्यम से लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि प्रदान करना है. ऐसी योजनाएं आम तौर पर अपनी निधि का का एक बड़ा हिस्सा इक्विटी में निवेश करती हैं. ऐसे फंडों में तुलनात्मक रूप से उच्च जोखिम निहित होता है. ये योजनाएं निवेशकों को लाभांश विकल्प एवं विकास जैसे विभिन्न विकल्प प्रदान करती हैं और निवेशक अपनी पसंद के आधार पर किसी विकल्प का चयन कर सकते हैं. निवेशकों द्वारा अपने आवेदन पत्र में ऐसे विकल्प का उल्लेख करना चाहिए. म्यूचुअल फंड अपने निवेशकों को इसकी तारीख के बाद भी अपना विकल्प बदलने की अनुमति भी प्रदान करते हैं.. दीर्घावधि के दृष्टिकोण वाले निवेशकों के लिए ऐसी विकास योजनाएं अच्छी होती हैं, जो समय की अवधि में इसमें बढ़ोत्तरी चाहते हैं.
आय/ऋण उन्मुख योजना
आय फंड का उद्देश्य निवेशकों को नियमित और निश्चित आय प्रदान करना है. ऐसी योजनाएं आम तौर पर निश्चित आय प्रतिभूतियों जैसे बांड, कॉर्पोरेट डिबेंचर, सरकारी प्रतिभूतियों और मुद्रा बाजार के साधनों में अपना निवेश करती हैं और ऐसे फंड इक्विटी योजनाओं की तुलना में कम जोखिम वाले होते हैं.
हालांकि, ऐसे फंड्स में कैपिटल एप्रिसिएशन के अवसर भी सीमित होते हैं. देश में ब्याज दरों में होने वाले बदलाव के कारण ऐसे फंडों की एनएवी प्रभावित होती है. ब्याज दरें कम होने पर ऐसे फंडों के एनएवी में अल्पावधि में वृद्धि होने की संभावना रहती है और ब्याज दर में वृद्धि होने पर इसके विपरीत प्रभाव पड़ता है. तथापि दीर्घावधि के निवेशक इन उतार-चढ़ावों से परेशान नहीं हो सकते हैं.
संतुलित योजनाओं का उद्देश्य विकास और नियमित आय दोनों ही प्रदान करना है क्योंकि ऐसी योजनाएं इक्विटी और निश्चित आय प्रतिभूतियों दोनों में इनके प्रस्ताव दस्तावेजों में दर्शाए अनुपात में निवेश करती हैं. ये मध्यम वृद्धि की तलाश कर रहे निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं. शेयर बाजारों में शेयर की कीमतों में उतार चढ़ाव होने के कारण भी ये फंड प्रभावित होते हैं. हालांकि, ऐसे फंडों के एनएवी के शुद्ध इक्विटी फंड की तुलना में अस्थिर होने की संभावना कम होती है.